Единый лимит на наличные расчеты в ЕС: что меняется с 2027 года

С 10 июля 2027 года в Европейском Союзе вступает в силу Регламент (EU) 2024/1624, устанавливающий общеевропейский лимит на операции с наличными средствами. В соответствии с новыми правилами, максимальная сумма для любых наличных расчетов будет ограничена 10 000 евро. Данная норма, обязательная для всех 27 государств-членов, направлена на создание единого правового поля для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Ключевые аспекты регулирования

Важно подчеркнуть, что установленный лимит применяется не только к разовым платежам, но и к сериям связанных транзакций, что закрывает потенциальные возможности для обхода правила. При этом государства-члены сохраняют за собой право введения более строгих национальных лимитов, однако превышение общесоюзного порога в 10 000 евро не допускается. На фоне этих изменений ужесточаются и требования к идентификации клиентов для операций, превышающих порог в 3 000 евро.

Контроль за соблюдением нового законодательства будет осуществлять Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое начнет полноценную работу во Франкфурте-на-Майне также с 2027 года. Таким образом, бизнесу и финансовым институтам следует заблаговременно адаптировать свои внутренние процессы к грядущим изменениям в рамках общеевропейской стратегии повышения финансовой прозрачности.

К другим новостям